מדוח ההון העולמי של מריל לינץ' וקאפ ג'מיני ארנסט ויאנג עולה, כי נשים מהוות כ-43% מקבוצת האנשים האמידים בצפון אמריקה ומספרן עולה בהתמדה.
מהדוח עולה, כי כשליש מהנשים העובדות בצפון אמריקה מרוויחות יותר מבני זוגן.
מספרן של הנשים העשירות ברחבי העולם, וחלקן היחסי בקרב משקיעי העולם גדל בהתמדה. עוד מעריכים במריל לינץ', כי יותר ויותר נשים צפויות להכפיל את נכסיהן, ולהיכלל בקבוצת המיליונרים (HNWI מעל מליון דולר בנכסים פיננסיים לא כולל נדל"ן).
בדוח מצוין, כי המספר הגדול ביותר של נשים עשירות הוא בצפון אמריקה. כבר היום בצפון אמריקה נשים מהוות 43% מקבוצת האנשים האמידים (מעל 500 אלף דולר) - שיעור אשר צפוי ללכת ולגדול.
במריל לינץ' מאמינים, כי מספר הנשים המשקיעות עלה בקצב מהיר יותר בצפון אמריקה בכלל ובארה"ב בפרט. מייקל מרקס, יו"ר קבוצת הבנקאות הפרטית הבינלאומית של מריל לינץ': "נשים מקימות בתי עסק בקצב הגדול פי שניים מזה של גברים וכשליש מהנשים העובדות מרוויחות יותר מבני זוגן".
מרקס מוסיף, כי מספרן של הנשים המשקיעות העשירות בארה"ב גדל בקצב העולה על זה של גברים. בשנים 1998-1996 גדל מס' הנשים העשירות בארה"ב ב-68% לעומת גידול של 36% בלבד אצל הגברים ( זאת על-פי נתונים של קבוצת ספקטרם המגדירה עושר מעל ל-500 אלף דולר בנכסים ברי השקעה או הכנסות של יותר מ-100 אלף דולר בשנה).
ישנם מחקרים המראים, כי במקרים רבים נשים משקיעות בתבונה רבה יותר מגברים. לדוגמא, מחקר של UC Davis מצא, כי נשים שהשקיעו במניות הגיעו לתוצאות טובות יותר מאלו של גברים בין השנים 1991 ו-1997, בעיקר בגלל העובדה שבניגוד לגברים, נשים לא ניסו לנצל תנודות של השוק בטווח הקצר. על-פי המחקר נשים נוטות יותר לשמרנות ומשתדלות להימנע מסיכונים. גברים סחרו 45% יותר מהנשים אך הגיעו להחזר שנתי נמוך ב-1.4% מזה של הנשים, פער שעלול ליצור הבדל משמעותי אף יותר אם בוחנים אותן לאורך זמן.
מרקס: "9 מתוך 10 נשים ניהלו או ינהלו את ענייניהן הכספיים בשלב זה או אחר של חייהן". מרקס סבור, כי על-אף פעילותה הרבה של מריל לינץ' בנושא, חברות הנותנות שירותים פיננסיים צריכות לעשות יותר על-מנת לתת לנשים משקיעות ברחבי העולם את הכלים המתאימים והנתונים הכלכליים הנחוצים להן.
סוהה נשאאת, מנהלת במשרד מריל לינץ' בלונדון: "נשים מתמודדות עם בעיות כספיות מיוחדות: הן חיות יותר שנים, ובדרך כלל מרוויחות פחות ואף מקבלות פנסיה נמוכה מזו של גברים ובמקרים רבים אף נוהגות להשאיר לבן זוגן את הטיפול בעניינים כספיים מאחר ולא חונכו לכך. אולם, עובדה זו הולכת ומשתנה ככל שנשים בעולם רוכשות ידע על תחום ההשקעות בעזרת סמינרים, ספרים, אינטרנט ומועדוני השקעות."
לדברי נשאאת ישנן מספר סיבות לכך שלעיתים קרובות משיגות נשים משקיעות תוצאות טובות יותר מגברים:
נשים:
- נוטות לערוך מחקר מקיף לפני ביצוע ההשקעה;
- לא פועלות על-פי רגש או שמועות. הן לא יקנו או ימכרו מניות על-פי העצה 'החמה' האחרונה של מקור כלשהו;
- משקיעות בצורה עקבית ונוטות לבחור בגישה בהשקעה לטווח ארוך;
- לנשים יש סבלנות. הן יבחרו להישאר מושקעות, למרות העליות והירידות במניה בה השקיעו ולא ימהרו למכור אותה;
- נוטות להשקיע במוצרי צריכה של חברות ידועות אשר הוכיחו את רווחיותן.
נשאאת מציעה לנשים מספר דרכים לנשים לשיפור ביצועי השקעותיהן:
- לימדו! ככל שמשקיע יודע יותר הוא צפוי להצליח יותר;
- השקיעו באופן קבוע ובעקביות. הירשמו במקום עבודתכן לתוכניות פנסיה, תוכניות חסכון וקנו מניות של החברה המוצעות לעובדים;
- לכו אחר האינטואיציה שלכן, ביטחו באינסטינקטים שלכן בהשקעה או בבחירת היועץ הפיננסי שלכן.
