המפקח על הבנקים הגיש השבוע לוועדת הכספים של הכנסת, לראשונה, דוח על המעילות שדווחו לפיקוח על הבנקים בשנת 2005 כמתחייב מפקודת הבנקאות. על-פי הדוח, בשנת 2005 דווחו לפיקוח על הבנקים 21 מעילות בסכום כולל של 7.5 מיליוני ש"ח.
דווח,כי הפיקוח על הבנקים סיים טיפולו ב- 19 מהמקרים המדווחים, ובשני מקרים עדיין נמשך הטיפול.
יואב להמן, המפקח על הבנקים, אמר היום (יום ד', 1.3.06), כי בכל המקרים שטופלו על-ידי הפיקוח על הבנקים, לא התגלו ממצאים מהותיים, כגון פגיעה רחבה בלקוחות או ליקוי בקרה מהותי שעלול להוות איום על יציבות התאגיד הבנקאי, וגם לא נמצאו ממצאים שהצביעו על בעיה רוחבית במערכת הבנקאית.
מן הדוח עולה, כי 75% מהסכום הכולל של המעילות, מקורו במעילה בודדת, שבוצעה על-ידי דילר באחת משלוחות הבנקים בחו"ל. המקרה דווח לרשויות הפיקוח המקומיות, והחלה חקירה של רו"ח חיצוני. מאידך, נכללו בדיווח גם חמישה מקרים בהם סכום הנזק היה פחות מסף הדיווח ושני מקרים בהם לא צוין סכום נזק.
ב-9 מקרים נפגעו לקוחות הבנק מהמעילה בסכום כולל של 5.8 מיליוני ש"ח. סכום זה הוחזר ללקוחות במלואו. עוד עולה מן הדוח כי 19 ממקרי המעילות הסתיימו בפיטורי העובד המועל ו- 18 מקרים הועברו לטיפול המשטרה.
ביוני 2004 תוקנה פקודת הבנקאות, הקובעת כי תאגיד בנקאי ידווח למבקר הפנימי ולמפקח על הבנקים על חשש סביר, שעובד מעובדיו או נושא משרה בו היה מעורב במעילה. תקנה זו קובעת, כי המפקח על הבנקים יגיש דין וחשבון שנתי לוועדת הכספים של הכנסת, ובו פרטים על מעילות שדווחו למפקח, כאמור.
המפקח על הבנקים הוסמך לקבוע את מתכונת הדיווח, מועד הדיווח, הסכום המינימלי לדיווח ופרטים נוספים. בעקבות זאת קבע המפקח, כי הבנקים ידווחו על כל מעילה שסכומה עולה על 15,000 ש"ח (כשהאירוע בחו"ל - 15,000 דולר ארה"ב).
כמו כן, נקבע כי דיווח ראשוני יוגש מיד עם גילוי האירוע ולא יאוחר מ- 7 ימים מיום גילויו. נקבעה גם חובה לדווח דיווח מיידי על אירועים מהותיים, כמו אירועים בהם יש חשש לנזק של מעל 2% מהון הבנק או 10 מיליון ש"ח (הנמוך שבהם), מעורבות עובדים בכירים יחסית או מעילה בתחום פעילות רגיש.
