משרד המשפטים (DOJ) הודיע לאחרונה
1 על הגשת כתב אישום נגד קצין הציות הראשי של Dominion Bank and Trust Company Limited (להלן -דומיניון). בנק זה, הונה 60 מלקוחותיו ביותר מ-4 מיליון דולר.
בנק דומיניון יצר מצג שווא שבו הוא יכול להעניק מימון לעסקים קטנים בתמורה לעמלה או פיקדון מתקדם, שעה שהוא בפועל הונה את לקוחותיו. הבנק הורה ללקוחותיו להעביר עשרות ומאות אלפי דולרים כפיקדון או דמי שירות עבור מימון או אשראי עתידיים, בהתבסס על מצגים שדומיניון יכול לספק שירותים כאלה. אחת הדרכים בהם נקט הבנק הייתה על-ידי הנפקת מכשירים פיננסיים "חסרי ערך", כמו כתבי אשראי דוקומנטרי מותנה (SBLCs), בתמורה לתשלום בהיקף גדול מראש.
מהחקירה הפלילית שערך ה-DOJ עלה כי ג'רלד שו בן 75, מי שכיהן מאוקטובר 2016 עד אפריל 2020 כקצין הציות הראשי של הבנק, ניסח בעצמו מכשירים פיננסיים חסרי ערך. ג'רלד ידע שדומיניון מנפיקה SBLC מבלי שיש לה נכסים לגיבוי (הלימת הון), דבר שצריך להעלות לקצין ציות "דגלים אדומים", אך הוא בחר שלא לעשות דבר בנדון, כך שבמקום להתריע על כך הוא בחר להמשיך ולסייע לבנק בניסוח מכשירים פיננסיים.
עוד העלתה החקירה כי למרות רגישות התפקיד (שומר סף), דומיניון מינתה לתפקיד עבריין מורשע (ג'רלד הודה ב-2010, באשמת הונאה בעבירה דומה ונידון לכשש שנות מאסר) שרישיונו לעסוק כעורך דין נשלל.
ג'רלד הועמד לדין בגין חלקו בהונאת לקוחות דומיניון בעבירות של קשירת קשר לביצוע הונאת מרחוק ובביצוע הונאת מרחוק (Wire Fraud), שלכל אחד מהם עונש מאסר פוטנציאלי של 20 שנות מאסר, והוא צפוי אם כן, אם יורשע, לסיים לאור גילו המתקדם את חייו בכלא.
כפי שגם מתגלה במקרה של דומיניון, כשירותו של קצין ציות יכולה וצריכה להוות "נייר לקמוס" לנאותות הממשל התאגידי בגופים פיננסים וציבוריים. העסקת עבריין מורשע, כל שכן אדם "שאין לו מה להפסיד", בטח ובטח ללא הסמכה (CCO) חייבת להדליק "אור אדום" גם אצל הרגולטור.
על-רקע העובדה שזהו המקרה השלישי שבו ננקטים צעדי ענישה כנגד קציני ציות ראשיים (קוחלני, ניו1 27.2.2022), ועיינו של הרגולטור הישראלי פקוחה לנעשה בארה"ב, ייתכן שהרגולטורים ימצאו עצמם נאלצים לעסוק בהסדרת מקצוע הציות. בישראל, כבעולם המערבי, עובר תחום הציות הליכי פרופסיונליזציה, ובראשם חובה לפעול ע"פ קוד אתי, תקינה מקצועית והסמכה בעלת הכרה בינ"ל בתחום. יש לקוות שהנהלות בגופים פיננסים וציבוריים בישראל ימנו אנשים ראויים למשרות אלה, בעלי הסמכת CCO המחויבים לפעול בהתאם לקוד האתי ולתקינה המקצועית לקציני ציות, דבר שייתר את הצורך במעורבות רגולטורית.
