ועדת החוקה של הכנסת אישרה (יום ג', 18.3.14) צו חדש שהגיש שר האוצר יאיר לפיד לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, כחלק מהמאבק בפשע המאורגן.

הצו החדש קובע נהלים חדשים ומחמירים הרבה יותר לנותני שירותי מטבע-צ'ינג'ים (נש"מ) בנוגע לחובת זיהוי לקוחות, רישום פעולות ודיווח על חלק מהפעולות לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור. הצו ייכנס לתוקף בתום תשעה חודשים מיום פרסומו ברשומות.

על-פי הצו שהיה בתוקף עד היום, נותני שירותי מטבע, לא היו מחויבים בזיהוי ורישום על פעולות כספיות עד סך 50,000 שקל. חלק מדרישות הצו חלו עד היום רק על פעולות מעל 500,000 שקל.

לעומת זאת, הצו החדש קובע כי פעולה כספית מ-10,000 שקל ועד 50,000 שקל תחייב את הצ'יינג' לזהות את הלקוח באמצעות תעודה מזהה, ולרשום את הפעולה בספרי הנש"מ. פעולה כספית העולה על 50,000 שקל, תחייב את הצ'יינג' לאמת את פרטי הלקוח ולזהותו באמצעות תעודה מזהה נוספת, זיהוי פנים מול פנים וכן להחתים את הלקוח על טופס נהנה.

עוד נקבע בצו, כי נותני שירותי המטבע יחויבו לדווח לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור על כל פעולה כספית העולה על סך 50,000 שקל. הצ'יינג'ים יחויבו לדווח גם על פעולות כספיות בלתי רגילות, לפי רשימת תבחינים שנקבעו בתוספת לצו. הכוונה על פעולות כספיות אף אם הן פחות מ-50,000 שקל.

משרד האוצר קיבל את דרישת הצ'יינג'ים לפטור אותם מחובת רישום פרטי זיהוי ואימות לקוח פנים אל פנים, ומחובת חתימה על הצהרת נהנה בכל פעולה ופעולה, כאשר הלקוח הינו לקוח קבוע ומוכר לצ'יינג'. חובות אלו יחולו רק על הפעולה הראשונה. אולם, הצ'יינג' יחויב לנהל כרטיס לקוח ללקוחות הקבועים.

עוד סוכם במו"מ בין נציגי משרדי האוצר לנציגי הצ'יינג'ים, כי פעולות כספיות באמצעות פעולות מרחוק (טלפון, מייל וכו') לא ידרשו זיהוי לקוח פנים מול פנים ובחתימה על הצהרת נהנה מקורית, וניתן יהיה להסתפק בזיהוי באמצעות משלוח בפקס או במייל, שני מסמכי זיהוי של הלקוח ובהעתק של הצהרת הנהנה. ובתנאי שהפעולה, תבוצע באמצעות מוסד פיננסי ישראלי מפוקח כדוגמת בנק או חברת אשראי.