להעביר למבוטחים דיווח שנתי מפורט ושקוף יותר

המפקח על הביטוח, אייל בן-שלוש, פרסם היום (ג', 17.5.05) חוזר בנוגע לדיווח שנתי של חברות הביטוח למבוטחים בביטוח חיים. מההוראות שפורסמו עולה, כי בן שלוש דורש מחברות הביטוח כי יתנו דיווח מפורט יותר ללקוחותיהם ויעלו את סף השקיפות.

כך למשל, הורה המפקח כי החל מהדיווח השנתי בגין שנת 2005, יורכב הדיווח למבוטחים בביטוח חיים משני חלקים. האחד, ריכוז כולל של סך הפוליסות שברשות המבוטח, לרבות נתונים מצטברים לעניין סך ערך הפדיון, סך הכיסויים הביטוחיים בחלוקה לפי סוגי הכיסויים וסך קצבאות מצטברות וסכומים הוניים מצטברים. טבלת הפקדות מרוכזת תאפשר למבוטח לעקוב אחר ההפקדות בשנת הדיווח.

בחלק השני של הדיווח,יקבל המבוטח דיווח פרטני לכל פוליסה שברשותו אשר יכלול את הכיסויים, החיסכון ודמי הניהול בפוליסה הספציפית וכן שיעור התשואה האישי בפוליסה. כמו כן, יינתן פירוט התנועות בכל פוליסה, לרבות סך ההפקדות בשנת הביטוח, סך דמי הניהול וסך הפרמיה שהועברה לצורך רכישת כיסויים ביטוחיים.

בנוסף, יינתן פירוט המשכורת המבוטחת בכל פוליסה, נתון אשר יאפשר למבוטח לבחון מהו השכר בגינו קיימות הפרשות פנסיוניות.