חשיפה ב-News1: הפיקוח על הבנקים בבנק ישראל הורה בנובמבר 2013 על הגבלת חשבונו של עו"ד יוסי כהן בבנק לאומי. מדובר בחשבונו העסקי, שבו השתמש לביצוע פעולות בעייתיות, כולל ניהול כספים שחורים בהיקף מצרפי של משמעותי ביותר. ההגבלה עליה הוחלט עתה בבנק ישראל הוטלה בשל פעילות פיננסית בעייתית ואסורה על-פי החוק, שטיבה הפרטני טרם הוברר. דבר ההגבלה דווח לבנק לאומי.

על-פי החלטת בנק ישראל, ההגבלה "בנסיבות מיוחדות" הוטלה על חשבון שיקים מס' 11049830020 בבנק לאומי, סניף טרומפלדור בתל אביב. תוקף ההגבלה הינו לחמש שנים. בתקופת ההגבלה נאסר על עו"ד כהן למשוך שיקים מחשבון זה.

ההחלטה ניתנה על-ידי "מנהלת מדור שיקים ללא כיסוי, עינת הכט-עמיר", בהתאם לסמכות שניתנה לה על-ידי המפקח על הבנקים, וזאת בעקבות פניית בנק לאומי לבנק ישראל - שדיווח על פעולות בלתי תקינות בחשבון.

ההגבלה הוטלה בהתבסס על סעיף 3ג(א) בחוק שיקים ללא כיסוי, התשמ"א-1981. היא מחייבת את עו"ד כהן להימנע ממשיכת שיקים בחשבון זה ובמגבלות נוספות.

"מכבסת" כספים

נודע, כי באמצעות החשבון העסקי הנ"ל נהג כהן לקיים את עסקיו הפרטיים, לצד פעילותו במשרד עורך הדין בראשו הוא עומד. גם חשבון זה שימש "מכבסה" לכספים שחורים ולגלגול כספים שהתקבלו מרומניה וממקורות נוספים, בלא שנרשמו כדין. עו"ד כהן מנהל בבנק לאומי כמה חשבונות נוספים, באמצעותם "תימרן" במשך זמן רב, בין היתר לצורך ניהול כספים שחורים.

עו"ד כהן מציג עצמו כעורך דין בכיר וכמי שמייצג שרי ממשלה, חברי כנסת, את בני הזוג שרה ובנימין נתניהו, אנשי עסקים ואישים שונים. בפועל, ובעקבות חשיפות ב-News1, צמצמו ו/או נטשו חלק מהלקוחות את משרדו. כהן ממשיך להונות את לקוחותיו בפרסומיו, בהם הוא מציין כי משרדו מונה 13 עורכי דין, בעוד שמשרדו מונה רק שישה עורכי דין (בהם הוא עצמו ובתו).

משרדו של עו"ד כהן מצוי באחת התקופות הקשות, נוכח המידע הפלילי שנחשף לגבי כהן, כולל: ביצוע עבירות מין, ביצוע עבירות מס ועבירות על חוק איסור הלבנת הון, גניבות, שיבוש מהלכי חקירה ומשפט, עדויות שקר, מרמה והונאה, ניהול חשבונות בארץ ובחו"ל באופן בלתי חוקי, ביצוע עבירות מטבע ועוד ועוד. רשות המיסים פתחה נגדו בחקירה. גורמים נוספים גילו עניין במעשיו הפליליים וכן במסמכים המתעדים את מעלליו. עתה, מחמת המגבלה שהוטלה עליו מצד בנק ישראל, יתקשה כהן ליתן ללקוחותיו שירותי נאמנות בחשבונות בנקאיים.

הבנקים עוקבים אחרי פעולותיו

ל-News1 נודע, כי בעקבות החשיפות ב-News1 החלו הבנקים המסחריים בהם ניהל חשבונות לפקח באופן הדוק יותר על חשבונותיו, כולל חשבונות נאמנות. נמסר, כי כל תנועה משמעותית בחשבונו נבדקת ומדווחת לבנק ישראל, במיוחד הפקדות במזומנים. מדובר בעיקר בבנקים: הפועלים, לאומי ומרכנתיל דיסקונט.

כפי שחשפנו, מעבר לחשבון הנ"ל, שהוגבל בנובמבר 2013, עו"ד כהן השתמש בשורה ארוכה של חשבונות לביצוע פעולות בעייתיות. מדובר, בין היתר, בחשבונות שלהלן:

• בבנק לאומי סניף 807 הוא מנהל חשבון מס 480200/70, המשמש, כביכול, לניהול הפיננסי של משרדו. אלא שחשבון זה משמש בפועל גם לענייניו האישיים והמשפחתיים. בחשבון זו בוצעו גם-כן הפקדות במזומן ממקורות עלומים;

• כהן השתמש גם ברעייתו רננה כהן כדי להלבין כספים שקיבל שלא כדין. לבקשתו פתחה רעייתו חשבון מס' 17379-30 בבנק לאומי בסניף כפר שמריהו (מס' 844). בחשבון זה הופקדו סכומי כסף גדולים שהתקבלו מכספים שחורים, שהומרו משטרות אירו ודולר;

• בבנק הפועלים ניהל עו"ד כהן "חשבון קומבינות" בשיתופו של עפר נמרודי, בעל השליטה בהכשרת הישוב. החשבון שמספרו 669078 נוהל בסניף 600 (הסניף המרכזי). החשבון הופעל ברציפות משנת 2004 ועד לפני כמה שנים. כפי שחשפנו, עו"ד כהן סייע לנמרודי בפרשת האזנות הסתר, ואף שימש בלדר להעברת כספים לחוקרים פרטיים שביצעו האזנות סתר בלתי חוקיות, לפי הזמנת נמרודי. בשנים האחרונות גומל נמרודי לעו"ד כהן, ומזרים לו כספים הן מכספו הפרטי, והן באופן בלתי חוקי מכספיה של הכשרת הישוב;

• כהן ניהל שני חשבונות בנק בארה"ב: Hallandale Beach Florida בבנק Wachovia. חשבונות אלה לא דווחו. כספים שנתקבלו ככספים שחורים, הופקדו בהם והוצאו בעת ששהה בחו"ל;

הקצאות אשראי צומצמו


עו"ד כהן השתמש גם בנהגיו ובגורמים נוספים כדי להמיר בצ'יינג'ים חבילות של שטרות אירו ודולר, לשקלים. בכספים אלה הוא השתמש לתשלום הוצאותיו השוטפות, לרכישת ציוד ורהיטים ולשיפוץ ביתו וכן להפעלת משרדי חקירות. בתקופה האחרונה צמצמו הבנקים את הקצאות האשראי לכהן, ולכן הוא נאלץ לגייס מאות אלפי שקלים גם מגורמים חוץ-בנקאיים, כדי לכסות הלוואות שמועד פרעונן הגיע ולממן הוצאות.

• המשך יבוא