שי ברק מנכ"ל אילנות דיסקונט הודיע היום, על השקת קרן נאמנות סולידית חדשה אשר מקנה ללקוח הכנסה חודשית קבועה ובטוחה בשיעור של 0.5% לחודש, קרן "אילנות (ח) הכנסה חודשית", לשעבר קרן אילנות (ח) אתרוג.
שי ברק, מנכ"ל אילנות דיסקונט ציין כי על רקע ריביות נמוכות באלטרנטיבות ההשקעה הבנקאיות הבלתי נזילות ועל רקע גידול האוכלוסייה הגימלאית המעוניינת שההון הפיננסי שצברה ישלם לה משכורת, התעצם הצורך בקרן מסוג "אילנות (ח) הכנסה חודשית". הקרן מתעתדת ליישם מדיניות השקעה סולידית שתאתגר את הריביות הנמוכות באלטרנטיבות ההשקעה הסולידיות ולחלק, בכל חודש, הכנסה חודשית בשיעור של 0.5% משווי היחידה של הקרן.
למי מיועדת הקרן ?
הקרן מיועדת למשקיעים המעוניינים בהכנסה חודשית בשיעור של 0.5% משווי היחידה של הקרן הנובעת מהשקעת כספם בתיק השקעות סולידי.
יתרונות הקרן:
1.גמישות אופטימלית - מחזיק היחידות זכאי להכנסה חודשית של 0.5% בכל חודש, ובנוסף, מתאפשר לו לרכוש יחידות נוספות או לפדות יחידות על מנת לממן צורך כלשהו, להבדיל מהכנסה חודשית באמצעות מוצר בנקאי המחייב אתכם לוותר על הנזילות.
2.ניהול דינמי ומקצועי - תיק ההשקעות של הקרן הינו תיק סולידי אשר מנוהל דינמית ומקצועית בכפוף לשינויים בשווקי ההון בארץ.
3.תשואה נטו - בגלל העובדה שקרן הנאמנות היא מסוג "חייבת", היא תשלם בעצמה את המס בגין ני"ע המוחזקים בקרן על פי שיעורי המס הקבועים בדין. במכירה ובעת חלוקת הכנסה חודשית לא ייגבה מס ממחזיק היחידות של הקרן.
עיקרי מדיניות ההשקעות התשקיפית של הקרן:
על פי הסכם הקרן, הקרן תשקיע לפחות 75% מהשווי הנקי של נכסיה באגרות חוב שהונפקו ע"י המדינה ובמק"מ. הרכב תיק האג"ח, על בסיס אפיקי השקעה (מדדי, מט"חי, שקלי) ישתנה על פי שיקול דעתו של מנהל הקרן.
מנהל הקרן מתחייב שלא להשקיע בעבור הקרן במניות ו/או באופציות על מניות ו/או בכתבי אופציות על מניות ו/או באופציות על מדדי מניות.
מנהל הקרן עשוי להשקיע בעבור הקרן, עד ל- 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן, באופציות שקל/דולר ו/או באופציות שקל/יורו ו/או באופציות על שער השקל כנגד מטבע זר אחר, כפי שתהיינה קיימות בבורסה בתל-אביב.
יתרת נכסי הקרן תושקע עפ"י שיקול דעתו המוחלט של מנהל הקרן, בכפוף לאמור לעיל.
הקרן תיסחר בשמה החדש ובמדיניות ההשקעות שלעיל החל מתאריך 22.9.03.
אילנות דיסקונט מנהלת נכון לסוף אוגוסט 2003, 53 קרנות בסך כספי של 7.4 מיליארד ש"ח ומחזיקה בנתח שוק של 12.2% מהענף.
