לאומי: ההסדר עם ארה”ב אושר ונכנס לתוקף

החטיבה הכלכלית במשרד מבקר המדינה עורכת בדיקה של התנהלות הפיקוח על הבנקים בבנק ישראל בנוגע לפעילות בנקים ישראלים מסחריים בארץ ובחו"ל. זאת, בעקבות הקנסות הכבדים שהוטלו בחו"ל על בנק לאומי ועל בנקים נוספים. הבנקים נחשדו כי סייעו ללקוחותיהם האמריקנים להעלים מס מן הרשויות בארצות הברית.

תביעה נגזרת בשם בנק לאומי בסך 1.56 מיליארד שקל נגד בכיריו, שהיו מעורבים לפי הנטען בפרשת העלמות המס בבנק לאומי בניו-יורק, הוגשה לבית המשפט המחוזי בתל אביב. את התביעה הגישו בעלי מניות מן הציבור בשמו של הבנק, אם כי לא על דעתו.

לפני למעלה מ-20 שנה דרשו שלטונות הפקוח בארה"ב מסניפו במיאמי של אלגמנה בנק, אז בנק הולנדי גדול, למסור להם את ספרי הבנק בקיימן. הבנק סירב בטענה שקיימן היא מחוץ לשטח ארה"ב. היה ידוע לכל שהפעילות של קיימן מתנהלת במיאמי. לשלטונות האמריקנים נמאס לשחק עם הבנק במחבואים, לכן הודיעו להם שיש למסור להם את הספרים עד תאריך מסוים ואם לא כל יום מעבר לתאריך זה יגרור קנס של 10 מיליון דולר. יומיים לאחר התאריך כשהונו של הבנק הצטמצם ב-20 מיליון דולר הוא מסר את הספרים לשלטונות. בנקאי העובד בארה"ב יודע ש"you don’t mess with the regulator" לא מנסים "להתעסק" עם השלטונות. תגובת השלטונות יכולה להיות אלימה. ההתייחסות לפולרד ממחישה את התנהגות האמריקנים. יש להבין שבארץ זרה יש להתנהג לפי כללי המקום. לדוגמה כשהפד באים לערוך ביקורת בבנק הם מגישים חשבון עבור עבודתם. נוהג זה הוא די ייחודי לאמריקנים. לגישה הפרובינציאלית הישראלית אין מקום והיא יכולה לגרום להחמרת מצבים עדינים.

הרשויות בארה"ב הודיעו היום רשמית על ההסדר עם בנק לאומי בנושא החקירה על מעורבות הבנק בסיוע ללקוחותיו האמריקניים להעלים מס. מההסדר עולה כי לאומי ישלם קנס של 270 מיליון דולר, שהם כ-1.06 מיליארד שקל. לכך יש להוסיף הוצאות משפטיות של הבנק בגובה המוערך במעל ל-200 מיליון שקל, כך שסך הנזק מהפרשה מגיע ל-1.3 מיליארד שקל. ככל הידוע לאומי כבר הפריש בעבר את הרוב המוחלט של הסכום בדוחותיו.

ועדת הכלכלה של הכנסת קיימה (יום ד', 10.12.14) דיון מיוחד בחקירה של שלטונות המס בארה"ב את בנק לאומי, ופעולות הפיקוח על הבנקים בפרשה.