לאומי משיק החזר על הפסדים בתיק ההשקעות במהלך 2026

בנק לאומי פרסם (יום א', 22.2.26) מתווה חדש ללקוחות הפועלים בשוק ההון, המבקש לצמצם את מרכיב הסיכון עבור משקיעים. לפי המתווה, לקוחות פרטיים שתיק ניירות הערך שלהם יציג תשואה שלילית בסיכום שנת 2026, יקבלו החזר כספי בגובה ההפסד שרשם התיק, או לחלופין בגין סך עמלות הקנייה והמכירה ששולמו במהלך השנה - הסכום הנמוך מביניהם ועד תקרה של 3,000 ש"ח.

המתווה יחושב בינואר 2027 ויוצע לשלושה קהלי יעד: לקוחות חדשים שיפתחו תיק ניירות ערך בלאומי, לקוחות קיימים שאינם פעילים כיום בשוק ההון, ולקוחות פעילים שיעבירו ללאומי ניירות ערך מחשבון בבנק אחר או מחבר בורסה בהיקף של 100 אלף שקל לפחות. לצד ההחזר על ההפסדים, הבנק מציע למצטרפים פטור מלא מדמי ניהול והטבות בעלויות המסחר.

איל אפרת, ראש החטיבה הבנקאית בלאומי: "אנו רואים שקהל ישראלי רחב סוחר בניירות ערך, אך חלקו נמנע מכך בשל החשש מהפסדים או חוסר בכלים מתאימים. בחרנו לאפשר השקעה באחריות ובליווי של גוף מנוסה".

מפת התחרות במערכת הבנקאית

יתר הגופים הפיננסיים בישראל מתמקדים כיום בתחרות על גובה העמלות ולא על תוצאות התיק:

בבנק הפועלים ובבנק דיסקונט מציעים למצטרפים חדשים פטורים זמניים מדמי ניהול (דמי משמרת) והטבות נקודתיות בעמלות קנייה ומכירה דרך האפליקציות הייעודיות.
בבנק הבינלאומי שמים דגש על שירותי ייעוץ השקעות.

הבנקים הדיגיטליים, דוגמת וואן זירו, מציעים מודל של דמי מנוי קבועים הכוללים מספר פעולות ללא עמלה.