כלל ומנורה שוקלים להכנס לפנסיה

חברות כלל ביטוח ומנורה שוקלות אפשרות להכנס לשיווק תכניות פנסיה - הודיעו (יום ה', 2.3.06) רשמית בכירים בשתי החברות, שדיברו ביום עיון מטעם "הארץ" ואילון נאמנים, שנערך בר"ג. עם זאת אמרו, שטרם התקבלה החלטה סופית.

מנכ"ל כלל-פנסיה, דן פנחסי, אמר כי החברה בודקת אפשרות לשווק מוצרי פנסיה, שיהיו מקבלים לאלו של מגדל. המשנה למנכ"ל מנורה, ירון דוויק, אמר כי חברתו בודקת אפשרות לצאת עם תכנית פנסיה, שתהיה "מוצר מקביל למגדלור". הוא הוסיף: "למגדל יש 2,000 מקבלי קיצבת זקנה, ואילו לנו יש, באמצעות חברת מבטחים שבבעלותנו, מאות אלפי מבוטחים מסוג זה".

כפי שפורסם ב-NFC, הודיעה מגדל ב-30 בינואר על שיווק תכניות פנסיה אישיות, בצורת חוזה אישי בין החברה לבין המבוטח-החוסך הבודד. התכנית מבטיחה פנסיה קבועה לכל החיים, ומגדל לוקחת על עצמה את הסיכון של התארכות תוחלת החיים. כן כוללת התכנית ביטוח סיעודי לשנתים וחצי, עם דמי ניהול גבוהים יחסית, שניתן לקבל עליהם הנחות משמעותיות. בנוסף, יש אפשרות לתכנית עם שינויים במסלולי ההשקעות לאורך הזמן.

בדיקות שנערכו בשבועות האחרונים בחברות ביטוח העלו, כי לתכנית זו יש יתרונות על תכניות הפנסיה המקובלות, אך גם בעיות, למשל בדמות דמי ניהול גבוהים. מנכ"ל מגדל, איזי כהן, אמר עם הצגת התכנית, כי הוא מעריך שחברות ביטוח נוספות ילכו בעקבות חברתו.