העלמות המס בלאומי: הפרשה לא הסתיימה

אם הבכירים-לשעבר בבנק לאומי, ובראשם איתן רף וגליה מאור, חושבים שהם יכולים לנשום לרווחה, אחרי שהסכימו להחזיר לבנק כ-5 מיליוני שקלים מכספי המענקים -אולי טעות מרה. ההליכים רחוקים מלהסתיים, ואין לדעת מה תהיה השורה התחתונה. הפרשה כבר עלתה ללאומי 400 מיליון דולר, כספים וקנסות ששילם לרשויות בארה"ב ובשוויץ. ראשיו יצאו, לפי שעה, ללא אישומים אישיים.

ראשית לכל, בית המשפט המחוזי בתל אביב עדיין לא אישר את המלצות הוועדה, שהגישה דוח בן 110 עמודים. בית המשפט אישר את הקמת הוועדה והרכבה, אך לא התחייב לקבל את המלצותיה. בית המשפט ילמד מן הסתם בקפידה את הדוח הארוך, ואינו חייב לקבלו.

יש לזכור, כי בית המשפט המחוזי דן בתביעה ייצוגית נגד הבנק, והיא שהביאה להקמת הוועדה, שלאומי קורא לה "בלתי תלויה". המלצות הוועדה אינן מחייבות את התובעים. הם יכולים להתנגד לכך שבית המשפט יאמץ את הדוח.

תביעה ייצוגית אחרת נמצאת בדיון בבית המשפט העליון, וכמובן אין לדעת מתי ומה יפסוק.

הבנק וראשיו לשעבר גם ניצבים עדיין בפני כמה משוכות בארץ ובחו"ל:

• דוח המפקחת על הבנקים: המפקח הקודם, דוד זקן, חיבר טיוטת דוח בפרשה, הבנק העיר הערות, והמפקח שלח טיוטה שנייה. המפקחת הנוכחית, חדוה בר, אמורה לפרסם את הדוח הסופי, לא ידוע מתי. איש אינו יודע מה תכתוב בדוח שלה, והאם תחליט או תמליץ לנקוט בצעדים אזרחיים או פליליים נגד הבנק וראשיו. בר אינה מחויבות, כמובן לקבל את דוח גורן, מה גם ששנים מחברי הוועדה הם דירקטורים בבנק לאומי.

• המבקר הפנימי הראשי של לאומי אמור להגיש במרס 2016 את הדוח השנתי שלו. סביר להניח, שיתחייב לפרשה. מה יכתוב?

הבנק הפריש עוד 5 מיליון דולר

• רשות ניירות הערך בארה"ב מנהלת זה כמה וכמה חודשים חקירה נגד הבנק. עורכי הדין של הבנק אומרים, שאין לדעת האם הרשות תחייב את הבנק לשלם סכומים נוספים, וכמה. בנק ישראל הורה ללאומי להפריש, בגין תשלום אפשרי, 5 מיליון דולר, וכך נעשה (בנוסף ל-400 מיליון דולר שכבר שולמו לרשויות). אבל מה יהיה כתוב בדוח הסופי, ומתי יפורסם? איש אינו יודע.

• בעל מניות ישראלי בלאומי הגיש בבית משפט של מדינת ניו-יורק תביעה נגד הבנק ו-61 מבכיריו. האם ומתי יתנהל המשפט? איך יסתיים? מה יפסוק בית המשפט?