חוקרת משטרה תובעת את בנק הפועלים: לקלוט לחשבונה כספי ירושה מפנמה

סיסליה מזל בן ציון, תושבת אשדוד וחוקרת במשטרת ישראל בעיר רחובות, הגישה תביעה אזרחית נגד בנק הפועלים בדרישה לחייבו לקבל לחשבונה כספי ירושה בסך 340,000 דולרים, המגיעים לה מסבה אשר הלך לעולמו לפני כ-14 שנה. הכספים מצויים כיום בחשבון פיקדון על שמה בבנק UNITRUST בפנמה.

לטענת התובעת, הבנק פועל שלא כדין לאחר שהודיע לה כי הוא מסרב לאפשר העברת כספי הירושה לחשבונה, המשמש לניהול פעילותה הכלכלית השוטפת, וזאת אף שאין כל חשד כי מדובר בכספים שמקורם בפעילות אסורה. בכתב התביעה נטען כי אם הכספים לא יועברו עד ליום (20.1.26), היא עלולה לאבדם לצמיתות.

עוד נטען כי נציגי הבנק מסרו לה, ללא כל בדיקה עניינית, כי אין באפשרותה לקבל את הכספים, מבלי שבוצעה בחינה של מקורם ומבלי שנערך הליך מסודר של חקירה או בדיקה. לטענתה, נמסרה לה תשובה כללית ועמומה בלבד, מבלי שניתנה לה הזדמנות להציג מסמכים או לספק הסברים הנוגעים לכספי הירושה.

לדברי התובעת, טענות הבנק נטענו מן הפה אל החוץ, ללא ביסוס עובדתי, וגם אם בוצעה בדיקה כלשהי - הרי שמדובר, לטענתה, בבדיקה למראית עין בלבד, שנועדה לצאת ידי חובה.

בן ציון, המיוצגת על-ידי עורכות הדין מאיה לביא וטלי הר שדה, מציינת כי הציעה להעביר לבנק כל מסמך נדרש להוכחת מקור הכספים, לרבות מסמכי ירושה, ואף הציעה לאפשר שיח ישיר בין נציגי בנק הפועלים לבין נציגי הבנק בפנמה - אך הבנק עמד בסירובו.

לטענתה, אין בידי הבנק כל ראיה או אינדיקציה לכך שמדובר בכספים המעוררים חשד להלבנת הון, ואין כל הצדקה למנוע ממנה לקבל את כספה, במיוחד שעה שבידיה מלוא האסמכתאות לכך שמדובר בכספי ירושה כדין. עוד נטען כי סירוב הבנק אינו סביר וגורם לה נזק ממשי, נוכח הסיכון לאובדן כספי הירושה בסכום משמעותי.

במסגרת התביעה מתבקש בית המשפט להצהיר כי מדובר בכספי ירושה, ולחייב את בנק הפועלים לספק לתובעת שירות בנקאי מלא, הכולל הפקדת הכספים המועברים מפנמה.

טרם התקבלה תגובת בנק הפועלים.